Curso Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.


El blanqueo de capitales y su profunda relación con la financiación del terrorismo es una de las mayores preocupaciones de los diferentes países ya, que ambos delitos se consideran como unos de los principales problemas que sufre la economía actual.

Con el paso de los años, el blanqueo de capitales no sólo se asocia, a delitos de tráfico de drogas o de personas sino que, incluye cualquier actividad delictiva como pueden ser delitos fiscales, prevaricaciones, cohechos, insolvencias punibles, etc….

El sistema financiero y buena parte de otros sectores (inmobiliario, jurídico, juego,...) pueden ser utilizados como medios para ocultar beneficios derivados de actividades delictivas y/o procedentes del fraude fiscal, así como para facilitar la financiación al terrorismo, este tipo de actuaciones constituyen lo que conocemos como blanqueo de capitales.

Para entender porqué es importante, que los diferentes países desarrollen una serie de medidas enfocadas a la prevención de blanqueo de capitales, este capítulo se centrará en detallar y analizar, los conceptos relacionados, orígenes, funcionamiento general y fases del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

FICHA TÉCNICA CURSO EXPERTO EN PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

  • Nombre del curso: Curso Experto en Prevención del Blanqueo de Capitales y financiación del Terrorismo..
  • Duración: 60 Horas.
  • Modalidad: Teleformación.
  • Plataforma: Moodle.

OBJETIVOS DEL CURSO.

La política de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo ha adquirido mucha importancia en España en los últimos años estableciendo una serie de medidas que son de obligado cumplimiento para las personas físicas y jurídicas que desempeñen una actividad profesional que pueda utilizarse para ocultar la procedencia ilícita de determinados fondos.

Con este curso se dan a conocer y se desarrollan las obligaciones establecidas por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, y su reglamento de desarrollo, aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, dirigidas tanto a las empresas como a otros profesionales consideraros sujetos obligados en materia de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.

A QUIÉN VA DIRIGIDO.

A todas aquellas personas físicas, jurídicas y entidades consideradas sujetos obligados por la Ley 10/2010, de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, entre los que destacan: entidades financieras, entidades aseguradoras, promotores inmobiliarios, auditores de cuentas, contables externos, asesores fiscales, notarios, registradores de la propiedad, abogados, procuradores, personas que comercien profesionalmente con joyas, objetos de arte o antigüedades, personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios, y demás entidades o profesionales sujetos a cumplir con dicha normativa.

CONTENIDOS DEL CURSO

Unidad 1.  Conceptos básicos e introducción a la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

  1. Introducción.
  2. Concepto y características de blanqueo de capitales.
  3. Concepto y características de la financiación del terrorismo.
  4. Evolución del blanqueo de capitales.
  5. Fases del blanqueo de capitales.
  6. Instrumentos utilizados en el blanqueo de capitales.
  7. Otras actividades consideradas como blanqueo de capitales.

Unidad 2. Normativa para la prevención de blanqueo de capitales.

  1. Introducción.
  2. Evolución normativa.
  3. Normativa Nacional: Ley 10/2010 y Reglamento de desarrollo.
  4. Normativa Europea o comunitaria.

Unidad 3. Organismos de regulación y supervisión.

  1. Introducción.
  2. Organismos e instituciones internacionales implicados en la lucha contra el blanqueo de capitales.
  3. Unidades de Inteligencia Financiera.
  4. Organismos e instituciones nacionales implicados en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Unidad 4. Sujetos obligados.

  1. Introducción.
  2. Los sujetos obligados y sus características principales.

Unidad 5. Diligencia debida y comunicación de operaciones.

  1. Introducción.
  2. Diligencia debida.
  3. Comunicación de operaciones y conservación de documentos.

Unidad 6. Control interno en la prevención de blanqueo de capitales.

  1. Introducción.
  2. Medidas de control interno.
  3. Examen por un experto externo.
  4. Formación de empleados.
  5. Protección, e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
  6. Recomendaciones sobre las medidas de control interno.

Unidad 7. Medidas específicas de control y protección. Régimen sancionador.

  1. Introducción.
  2. Órganos centralizados de prevención.
  3. Protección de datos de carácter personal.
  4. Medidas específicas para determinados sujetos obligados.
  5. Infracciones y sanciones.

Unidad 8. Supuestos o situaciones especiales.

  1. Introducción.
  2. Movimientos de medios de pago. Comercio de bienes.
  3. Fundaciones y asociaciones.
  4. Entidades gestoras colaboradoras y entidades de envío de dinero.
  5. Sucursales, filiales y grupos empresariales.
  6. Personas con responsabilidad pública.

Unidad 9. Métodos de prevención y evaluación del riesgo.

  1. Introducción.
  2. El enfoque basado en el riesgo.
  3. Políticas para conocer al cliente (KYC).
  4. Medidas para la prevención de la financiación del terrorismo.

Evaluación.

  • Este curso consta de 4 pruebas de evaluación tipo test (UD 1-3, UD 4-5, UD 6-7 y UD 8-9) que hacen media para obtener la nota final del curso.